Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unsere AML Politik

Wir betreiben das Spinogambino Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften des Lizenzgebiets. Für Sie bedeutet das konkret: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Zahlungen und melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Stellen.

Geldwäsche ist der Versuch, illegally erwirtschaftete Gelder über unser Casino in einen legalen Geldkreislauf einzuschleusen. Wir dulden solche Aktivitäten nicht und arbeiten mit den Aufsichtsbehörden zusammen, um sie zu verhindern. Dies schützt ehrliche Spieler und die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität vollständig, denn das schreibt unsere Lizenz vor. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine Prüfung auslösen.

Wir akzeptieren nur Dokumente, die vollständig lesbar, gültig und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sind.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein einer staatlichen Behörde
• Adressnachweis: Versorgungsrechnung (Strom, Wasser, Internet) nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (nur die letzten 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls ein Selfie mit Ihrem Ausweis zur Lebendprüfung

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert bei vollständigen Unterlagen bis zu 72 Stunden. In vielen Fällen sind wir deutlich schneller, meist innerhalb eines Werktags.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch.
• 2. Unsere Compliance-Abteilung prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung Ihrer Daten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Sie erhalten das Resultat per E-Mail; danach heben Auszahlungsbeschränkungen auf.

Schutz Ihrer Dokumente

Herkunft der Gelder

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligem Spielverhalten oder wiederholten grossen Auszahlungen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht im Rahmen der Geldwäscheprävention.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen werden ausschliesslich von unserer Compliance-Abteilung geprüft und vertraulich behandelt. Ohne diesen Nachweis setzen wir betroffene Transaktionen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen kontinuierlich auf Auffälligkeiten, darunter ungewöhnliche Beträge, schnelle Ein-Aus-Zahl-Zyklen ohne tatsächliches Spielen oder Zahlungen über Drittkonten. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, weil diese Regel Geldwäsche über unser Casino erschwert.

Für Auszahlungen gilt bei uns ein Tageslimit von CHF 10'000, das Mindestauszahlungsbeträge bei CHF 20 liegen. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Eigenen Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, können wir Ihre Auszahlungen blockieren und Ihr Konto vorübergehend sperren. Ein- und Auszahlungen sind dann nicht mehr möglich, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bei gefälschten Dokumenten oder widerrechtlicher Nutzung unter fremder Identität schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall den Behörden.

Wurde Ihre Prüfung abgelehnt, informieren wir Sie über den Grund und geben Ihnen in der Regel eine Frist, um fehlende oder korrigierte Unterlagen nachzureichen. Bei berechtigten Guthaben auf einem gesperrten Konto zahlen wir den Saldo nach erfolgreicher Klärung auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorschriften unserer Lizenz, damit Behörden bei Ermittlungen auf vollständige Unterlagen zugreifen können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Fragen zur Verifizierung oder zu unseren AML-Massnahmen beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Spinogambino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügt die Bestätigung Ihrer Kontaktdaten. Die vollständige Identitätsverifizierung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden. Mit vollständigen und lesbaren Unterlagen sind wir meist innerhalb eines Werktags fertig.

Warum verlange ich eine Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino gewaschen wird. Auszahlungen erfolgen deshalb möglichst auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Ihre Einzahlung erfolgt ist.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und ausschliesslich zugriffsgeschützt in unserem Compliance-System, mindestens 5 Jahre nach Kontoschliessung gemäss den AML-Vorschriften unserer Lizenz.

Kann ich ohne Verifizierung weiter spielen?

Solange keine Prüfung fällig ist, ja. Vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte ist die Verifizierung jedoch zwingend.